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上海银行前三季度业绩持续向好 三大股东接连增持

金融投资报 2019-10-25 20:35:30
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       本报讯(记者 张璐璇)10月25日晚间,上海银行(股票代码:601229)公布了2019年第三季度报告。报告期内,该行营业收入和归属于母公司股东的净利润分别同比增长19.76%和14.59%;ROA和ROE分别同比提高0.03个百分点和0.44个百分点。


       2019年初以来,上海银行坚持战略引领,主动应对外部经济金融形势变化的挑战,积极服务实体经济,加快转型发展和结构调整,深入推进专业化经营和战略特色业务发展,提升科技支撑,持续加强风险管理,经营业绩保持稳健增长,资产质量保持稳定,可持续发展能力进一步增强。


       值得一提的是,上海银行盈利能力持续走强的同时,亦获得主要股东对于公司业绩增长、长期可持续发展的充分信心。2019年三季度末,上海银行第一大股东上海联和投资有限公司持股比例由6月末的13.38%提升至13.42%,第二大股东上港集团和第三大股东西班牙桑坦德银行持股比例分别由7.34%、6.50%提升至7.48%、6.52%。




盈利延续较快增长趋势,核心经营指标持续改善

       2019年前三季度,上海银行实现营业收入378.81亿元,同比增长19.76%;归属于母公司股东的净利润为163.59亿元,同比增长14.59%。其中,在资产负债规模增长和息差改善驱动下,利息净收入及投资收益等保持较快增长;与此同时,投行、理财、跨境等战略特色业务带动手续费及佣金净收入稳健增长。


       报告显示,上海银行三季度末基本每股收益为1.15元,同比增长15.00%;年化平均资产收益率为1.04%,同比提高0.03个百分点;年化加权平均净资产收益率为14.74%,同比提高0.44个百分点。2019年三季度末,归属于母公司普通股股东的每股净资产为10.79元,较上年末增长8.44%。


       2019年三季度末,上海银行资产总额为21,875.59亿元,较上年末增长7.88%。该行持续强化主业经营,进一步优化资产负债结构,三季度末存款总额较上年末增长13.04%,客户贷款和垫款总额较上年末增长12.68%,客户贷款和垫款总额占总资产比重为43.82%,较上年末提高1.87个百分点。


科创、普惠、自贸区,对公业务多点发力


       2019年以来,上海银行持续推进专业化经营和交易银行、跨境银行、投资银行等特色业务发展,紧跟国家战略布局和区域经营发展方向,重点支持供应链金融、科创金融、普惠金融、民生金融、跨境金融以及区域协调发展、民营企业发展、国资国企改革等,提升优质资产获取和存款吸收能力。


       2019年三季度末,上海银行的公司存款余额较上年末增长10.52%;公司贷款和垫款余额较上年末增长11.34%。


       把握上海自贸区临港新片区建设、科创板设立等重大战略,上海银行与重点企业、境外战略股东、科研所等联合建立自由贸易联合创新中心、科创金融创新实验室两大载体,并设立上海自贸区临港新区支行专营机构,成立科创板企业上市服务中心,提供特色化、专业化、全球化的金融服务。2019年三季度末,科技型企业贷款余额782.12亿元,较上年末增长18.73%。



       上海银行以更深融合、更广覆盖、端到端服务理念提升服务能级,推动全球战略合作的重点供应链项目落地,该行今年前三季度供应链金融贷款投放金额同比增长29.11%。同时,上海银行发力普惠金融,加强银政、银担业务合作,与上海市中小微政策性融资担保基金共同发布“双创e贷”专项金融服务产品,在上海市中小微政策性融资担保基金项下业务规模位列合作银行首位。数据显示,截至三季度末,上海银行普惠金融贷款余额较上年末增长30.14%。


“重中之重”定位零售,深入推进特色业务


       围绕零售“重中之重”战略定位,上海银行零售转型持续向纵深推进,把握客户生命周期需求,聚焦消费金融、财富管理、养老金融等战略特色业务。报告期内,上海银行以获客和经营为主线,发力交易驱动和移动优先战略,不断完善重点客群的分层分类经营体系,以数字化驱动业务创新和管理体系优化,专业化经营能力和精细化管理能力持续提升。


       2019年三季度末,上海银行个人存款余额较上年末增长20.24%,上海地区个人存款增量居同业前三;个人贷款和垫款余额较上年末增长9.20%;零售客户数较上年末增长7.05%;管理零售客户综合资产(AUM)较上年末增长17.22%,其中,月日均综合资产100万元以上财富客户数较上年末增长29.05%,前述客户月日均综合资产较上年末增长25.38%;养老金客户综合资产较上年末增长20.62%,前三季度代发养老金笔数在上海地区稳居同业第一。


       上海银行持续聚焦互联网场景下“存、贷、汇”业务发展,以平台金融理念积极与互联网企业共建融合生态,坚持深耕在线客户,提升价值创造。2019年三季度末,线上个人客户数较上年末增长30.61%,持续保持领先地位。


资产质量保持稳定,各级资本水平充足


       上海银行持续完善风险管控机制,建立矩阵式风险管理架构,优化管控流程,加强风险模型和科技运用,提升风险量化能力。2019年前三季度,上海银行积极应对当前风险形势,加强主动管理,遏制风险业务下迁,加大风险资产化解,合理审慎计提减值准备。2019年三季度末,上海银行不良贷款率为1.17%,较上季度末下降0.01个百分点,不良贷款率持续优于上市银行平均水平,保持第一象限。


       此外,上海银行进一步完善资本管理机制,强化激励约束,持续优化业务结构,提升资本使用效率;加强前瞻性预测分析和规划,积极推进资本补充,资本充足水平合规稳健,保障业务发展。2019年三季度末,上海银行资本充足率为12.66%,一级资本充足率为10.98%,核心一级资本充足率为9.69%,较上半年末均有所提升。


       近日,中国人民银行同意上海银行在全国银行间债券市场公开发行不超过200亿元人民币二级资本债券。上海银行于10月25日晚间,披露了拟发行不超过人民币200亿元可转债预案,在转股后补充核心一级资本。这将进一步提升该行综合竞争实力,持续推动业务转型,增强持续发展能力和风险抵御能力。
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